人生をより豊かに幸せに過ごすための「新しいNISA かんたん最強のお金づくり」

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本書は2024年にはじまる新NISAと呼ばれる、新しいNISA制度についての本で、1章の新NISAの制度に関する説明から2章ではよくある質問に答えており、この段階でインターネット上のマネー系ブログやYouTubeに上がっている玉石混交の情報に対する一つの解を示しており、その内容も踏まえ納得感のいく説明となっている点で、非常に面白く感じました。自分の中でも明確な回答をもっていなかった「つみたて投資枠」と「成長投資枠」で、どちらからお金を取り崩すべきか？といった内容にも考え方と具体例が示されていて、「たしかにな…」と思うと同時に自分も取り崩すタイミングが出てきた際の参考としようと思いました。

また、損益通算の話や繰越控除などのNISA口座における注意点も、ついついメリットばかり目にする中でもちゃんと忘れずに頭の片隅において置かなければと思った次第。

続く3章ではライフプランとNISAを絡めた著者らしいコンテンツが入っておりました。何となくNISA口座は余らせたり、運用のみで非投資期間が発生するのは機会損失ではないか？などと思ってしまう事も無くはないが、そうじゃないよねという、「お金には使いどきがある」ということ、更にライフプランと組み合わせることで現実の生活とNISA制度を密接に関連させている点が非常に新しく感じました。具体的なライフプランと照らし合わせて新NISA制度の活用方法を考える良い機会となるでしょう。

本書では基本的な投資信託に関する考え方やiDeCoとの棲み分けの章もあります。NISAが気になっているけれども、まだ資産運用を行ったことがない方にも最適な書となっています。

書評